モーニングスターのコラムで相性の良い資産の組み合わせについて、分散投資におけるとても重要な話があったのでメモ。
改めて確認しておきたい分散投資のポイント ―相性の良い資産の組み合わせ方―｜モーニングスター
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カテゴリ：投資戦略
- 2018/04/20投資戦略
モーニングスターのコラムで相性の良い資産の組み合わせについて、分散投資におけるとても重要な話があったのでメモ。改めて確認しておきたい分散投資のポイント ―相性の良い資産の組み合わせ方―｜モーニングスター...
2018/03/25投資戦略出口戦略について考える機会があったので、2007年、2012年に続き2018年の40歳代の現在の心境で思考しなおしてみました。最近は出口戦略のことをまったく考えない日々を過ごしていたのですが、考え直したキッカケとなったのがどうやら出口戦略を気にする人に限って投資をまだはじめてもいない初心者に多い意見というのではありませんか。そんな話があった時に上手く言葉に出来なかったのですが、時間が経過したことで考え方の整理が...
2018/03/21投資戦略つみたてNISAは、利益や分配金に対して非課税になる投資枠が年間40万円で、投資期間が最長で20年間ある1人に1つの権利です。もちろん人によっては通常NISAのほうが便利だったりと使うも使わないも自由ですが、自分は積立投資そのものが投資手法の中心となっているので有難く活用しています。ところで小学校や幼稚園の校庭などで「タイムカプセル」をやったことありますか？つみたてNISAは制度が作られた頃から、タイムカプセルのよ...
2018/02/25投資戦略日本人だけど外国株式インデックスを基本にしている理由では、［為替リスクはないけれど国内集中］ ＜ ［為替リスクはあるけれど23ヶ国に分散］の考えで外国株式インデックス（先進国）を軸に考えて、国内株式や新興国株式を同程度もしくは少なめにする等と次に決めていくものでした。いまでも基本的な考えは変わっていませんが、最近登場した新しいインデックスファンドでは投資対象の指数が多様化されてきたことで選択肢が増えて...
2018/02/11投資戦略先週の日経平均株は23,274.53円→21,382.62円（-8.12%）と大きく下落しました。記事作成時点の日経平均株価は21,382円ですが、記事タイトルのとおり、もしも日経平均が15,000円くらいになったらやりたいことがあります。それは複数にまたがるネット証券を1つに集約すること。それと現在、複数のファンドを保有しているけれどシンプルに1本化すること。じゅん＠さんの記事を読んだら『もしかして漠然と考えていたことを実行できるチ...
2018/01/25投資戦略週明け関東地方で大雪が降ったせいで、物流が完全にストップして思うように仕事ができない日が続きました。いや…今も続いています。10分で済むような距離でも渋滞が酷くて2時間かかるなど…関東地方では大雪になるたびに非常に脆いものだと思い知らされます。【関東大雪】約半数が会社を早退｜ウェザーニュース関東、平野部で積雪 ４年ぶり、２３区２０センチ超｜毎日新聞...
2017/12/14投資戦略最近はリターンを目安程度にしか考えなくなりました。なぜなら大事なのはリスク（上下のブレ）の大きさであったり、リターンとリスクから見た最大損失がどれくらいになるのかが重要なので、リターンよりもリスクを重視しているからです。ブログを書きはじめた頃のような初心に帰って、リターンについて考えなおしてみました。...
2017/10/26投資戦略画像元 SBI証券SBI証券で「つみたてNISA」をすることにしました。いままでSBI証券の「NISA」を活用してきたので「NISA」から「つみたてNISA」への切り替え手続きを済ませるだけです。マネックス証券で現行NISAを口座開設して使い勝手の悪さからSBI証券に変更して積立投資をしてきたのですが、積立投資に特化した「つみたてNISA」が2018年から開始されます。 関連記事 つみたてNISAと現行NISAを比較してみました...
2017/10/19投資戦略つみたてNISAが2018年から始まります。新制度のつみたてNISA（年40万×20年）と、現行NISA（年120万×5年）はどちらかしか選択できないので、来年のつみたてNISA開始に向けて選択が迫られています。あらためて両制度を比較してみて、どちらがどんな人に向いているのかを比較してみました。...
2017/09/24投資戦略アセットアロケーションを決める時に「国内株式はどれくらい」「新興国株式はこの程度」「先進国債券は…いるのかなぁ」など考えます。自分もそういう時期もありましたし、過去にはアセットアロケーションの小さな変更や、考え方の大幅刷新など試行錯誤をしながら現在に至った経緯があります。おそらく皆が同じような経験を大なり小なり持っていたかもしれません。実は、最近はアセットアロケーションを細かく見なくなったという話...
- 投稿 2018/04/20
- 投資戦略
モーニングスターのコラムで相性の良い資産の組み合わせについて、分散投資におけるとても重要な話があったのでメモ。
改めて確認しておきたい分散投資のポイント ―相性の良い資産の組み合わせ方―｜モーニングスター
出口戦略を気にする人は損をしたくないという気持ちが強すぎる！？
- 投稿 2018/03/25
- 投資戦略
- 投稿 2018/03/21
- 投資戦略
つみたてNISAは、利益や分配金に対して非課税になる投資枠が年間40万円で、投資期間が最長で20年間ある1人に1つの権利です。
もちろん人によっては通常NISAのほうが便利だったりと使うも使わないも自由ですが、自分は積立投資そのものが投資手法の中心となっているので有難く活用しています。
ところで小学校や幼稚園の校庭などで「タイムカプセル」をやったことありますか？
つみたてNISAは制度が作られた頃から、タイムカプセルのようなものかな…と考えていました。
- 投稿 2018/02/25
- 投資戦略
日本人だけど外国株式インデックスを基本にしている理由では、［為替リスクはないけれど国内集中］ ＜ ［為替リスクはあるけれど23ヶ国に分散］の考えで外国株式インデックス（先進国）を軸に考えて、国内株式や新興国株式を同程度もしくは少なめにする等と次に決めていくものでした。
いまでも基本的な考えは変わっていませんが、最近登場した新しいインデックスファンドでは投資対象の指数が多様化されてきたことで選択肢が増えてきました。
もしも日経平均が15,000円くらいになったらやりたいこと（口座・ファンドの集約）
- 投稿 2018/02/11
- 投資戦略
先週の日経平均株は23,274.53円→21,382.62円（-8.12%）と大きく下落しました。
記事作成時点の日経平均株価は21,382円ですが、記事タイトルのとおり、もしも日経平均が15,000円くらいになったらやりたいことがあります。
それは複数にまたがるネット証券を1つに集約すること。
それと現在、複数のファンドを保有しているけれどシンプルに1本化すること。
じゅん＠さんの記事を読んだら『もしかして漠然と考えていたことを実行できるチャンスが来ているのかも！？』と思うようになりました。
株価下落時は低コスト投信への乗り換えチャンス｜投信で手堅くlay-up!
大雪による影響で仕事が忙しくパソコンに触れられない。でも大丈夫！
- 投稿 2018/01/25
- 投資戦略
週明け関東地方で大雪が降ったせいで、物流が完全にストップして思うように仕事ができない日が続きました。いや…今も続いています。
10分で済むような距離でも渋滞が酷くて2時間かかるなど…関東地方では大雪になるたびに非常に脆いものだと思い知らされます。
【関東大雪】約半数が会社を早退｜ウェザーニュース
関東、平野部で積雪 ４年ぶり、２３区２０センチ超｜毎日新聞
- 投稿 2017/12/14
- 投資戦略
SBI証券で「NISA」から「つみたてNISA」への切り替え手続きをしました
- 投稿 2017/10/26
- 投資戦略
画像元 SBI証券
SBI証券で「つみたてNISA」をすることにしました。
いままでSBI証券の「NISA」を活用してきたので「NISA」から「つみたてNISA」への切り替え手続きを済ませるだけです。
マネックス証券で現行NISAを口座開設して使い勝手の悪さからSBI証券に変更して積立投資をしてきたのですが、積立投資に特化した「つみたてNISA」が2018年から開始されます。
関連記事 つみたてNISAと現行NISAを比較してみました
- 投稿 2017/10/19
- 投資戦略
- 投稿 2017/09/24
- 投資戦略
アセットアロケーションを決める時に「国内株式はどれくらい」「新興国株式はこの程度」「先進国債券は…いるのかなぁ」など考えます。
自分もそういう時期もありましたし、過去にはアセットアロケーションの小さな変更や、考え方の大幅刷新など試行錯誤をしながら現在に至った経緯があります。
おそらく皆が同じような経験を大なり小なり持っていたかもしれません。
実は、最近はアセットアロケーションを細かく見なくなったという話。
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Author:とよぴ～
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SBI証券
管理人が現在利用しているメイン証券会社。
商品ラインナップやサービスも申し分なし。
将来は投資信託定期売却サービスを利用して投資信託を取り崩していくプランを持っています。
楽天証券
海外ETFをはじめとした個人投資家にとって革新的なサービスを最初に行ってきたパイオニア的存在。
コスト革命された超低コストインデックス投信にもポイント付与されます。
楽天証券のiDeCoはSBI証券と人気を二分するおすすめ金融機関。
マネックス証券
管理人が長いこと使用していたネット証券。
サイトのデザインが好みですが特にお気に入りは「MONEX VIEW β」資産推移ビューワーの存在
過去の資産推移を視覚的に眺めることができるのが素晴らしいしバランスファンドは各資産の比率に分類して各アセット推移をチェックできます
カブドットコム証券
ETFを無料で売買できる「フリーETF」が強み。
他にもETF(1単元が1口のETFは除く)でも毎月500円以上1 円単位の少額から自動で積み立てることのできる「ワンコイン積立®」というサービスも他社にはないカブドットコム証券のみの独自のサービス。
松井証券
バラ売りのインデックスファンドを組み合わせてポートフォリオを作成するのなら松井証券の投信工房はツールとして非常に優れています。
「リバランス積立」「自動リバランス機能」これさえあればバランスファンドでは満足できなかったこだわりポートフォリオも全自動のほったらかし運用が可能になります。
ひふみ投信
小型株も大型株も臨機応変に対応する万能型で驚異的なパフォーマンスをあげるアクティブファンド。
ひふみ投信を5年以上保有で信託報酬のうち0.2％分、10年以上の場合は0.4％分を還元するなど投資家サイドと向き合ったサービスも長期投資家に好評。
セゾン投信
「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」はこれ1本で世界30カ国以上の株式と10カ国以上の債券に分散投資することができます。
1本で投資を完成させたい人には、ファンドの選択肢が多いネット証券各社よりもわかりやすい。
SBI証券（iDeCo）
管理人も利用している唯一無二の個人型確定拠出年金。
月々の運営管理手数料が無料（50万円以上の資産残高を撤廃）になるのがSBI証券個人型DCの強み。
DCニッセイ外国株式インデックス（信託報酬0.189%）の登場により低コストなインデックスファンドも業界最安値になりました。
楽天証券（iDeCo）
ネット証券系としてSBI証券（iDeCo）と人気を二分する楽天証券のiDeCo（個人型DC）
月々の運営管理手数料をライバル他社より先駆けて無料にした顧客本位の運営管理機関です。
メインとなる外国株式は「たわらノーロード 先進国株式」（信託報酬0.20%）をラインナップ。
セゾン投信の2本のファンドをiDeCoで積立できるのは楽天証券のみです。
楽天カード
楽天カードは1%ポイント還元なのですが様々な特典が付加されるのでお得なクレジットカードです。
メインカードとして自分も保有しています。
楽天証券とポイントを紐付けすれば投資信託を購入できる神サービスも投資家から高い支持を得ています。
管理人が現在利用しているメイン証券会社。
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松井証券
バラ売りのインデックスファンドを組み合わせてポートフォリオを作成するのなら松井証券の投信工房はツールとして非常に優れています。
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小型株も大型株も臨機応変に対応する万能型で驚異的なパフォーマンスをあげるアクティブファンド。
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1本で投資を完成させたい人には、ファンドの選択肢が多いネット証券各社よりもわかりやすい。
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DCニッセイ外国株式インデックス（信託報酬0.189%）の登場により低コストなインデックスファンドも業界最安値になりました。
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