投資戦略のカテゴリ記事一覧

つみたてNISAが2018年から始まります。新制度のつみたてNISA（年40万×20年）と、現行NISA（年120万×5年）はどちらかしか選択できないので、来年のつみたてNISA開始に向けて選択が迫られています。あらためて両制度を比較してみて、どちらがどんな人に向いているのかを比較してみました。...

アセットアロケーションを決める時に「国内株式はどれくらい」「新興国株式はこの程度」「先進国債券は…いるのかなぁ」など考えます。自分もそういう時期もありましたし、過去にはアセットアロケーションの小さな変更や、考え方の大幅刷新など試行錯誤をしながら現在に至った経緯があります。おそらく皆が同じような経験を大なり小なり持っていたかもしれません。実は、最近はアセットアロケーションを細かく見なくなったという話...

現在メインで積立しているファンドは「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」前は「ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）」さらに前は「世界経済インデックスファンド」に積み立ててきました。それぞれ8資産、4資産、6資産に分散投資をしていくファンドなのですが、分散投資ってどれくらい分散していればいいのか？どこまでも分散していくのがいいのか？改めて考えてみました。...

お盆前の仕事のピークが過ぎたようで、今日の午後あたりから生活が落ち着きました。仕事柄、大型連休前は忙しくなることから平日は「飯・風呂・寝る」だけで、投資について気にしている余裕がなかったりするものです。でも「ほったらかし投資」を実践している現在は、繁忙期になってパソコンやスマホでチェックしなくても、資産運用のことを気にする必要がなくなりました。...

はちどうきゅうどうさんのブログ「アメリカ株でアーリーリタイアを目指す」で、長期投資ではインカムゲインの重要だということを再認識できる良記事がありました。 参考  長期投資では配当が重要～GPIF運用収益の53％が利子配当～｜アメリカ株でアーリーリタイアを目指すインカムゲインとは、株式投資の配当金、投資信託（ETF含む）の収益分配金、不動産投資の家賃収入、銀行預金の利息などを指します。キャピタルゲイン...

MSCI勉強会に参加してきたkenzさんの情報が貴重過ぎるので、自分がいままで疑問に思ってきたことや調べてきた流れとともに記録しておきます。MSCI勉強会とは、東京証券取引所が主催でMSCI社の方にお話が伺う「MSCI勉強会セミナー」とのこと。こういうマニアックな集いが東京ではよく行われていて凄いなぁ～といつも感心しています。 参考  MSCI勉強会に参加　指数のライセンスフィーの仕組みを詳しく聞いてきました - イ...

サブプライム・ショックから早いもので10年が経とうとしています。その後の10年間にリーマン・ショック、東日本大震災、ギリシャショック、英国のEU離脱問題…大きな暴落から小さな下げまで、いろんな局面を内包した10年間となっています。今だからこそ確認できること。本格的な大暴落が始まる前の2007年6月末〜10年間の各アセットクラスのリスクリターンを確認してみました。...

全資産の10〜20%程度をリスク資産への投資に回しても、10%の下落程度で株価が気になって仕事どころじゃない人がいる。必要最低限の預貯金以外をすべて投資にまわして、半分以上の株価下落を体験しても平気な顔して投資し続ける人もいる。それは給与収入の違いによる余力であったり家庭持ちかフリーの違いによる違いであったり資産運用の経験値による違いであったり本などで得た知識の理解による違いであったり…様々です。リスク許...

栄枯盛衰。時代の変化とともに成長する国もあれば衰退する国もあります。最近でみてもBRICs（ブラジル、ロシア、インド、中国）と呼ばれた新興国の成長がありました。ユーロの繁栄の先には、PIIGS（ポルトガル、イタリア、アイルランド、ギリシャ、スペイン）と呼ばれた欧州債務危機もありました。...

栄枯盛衰。時代の変化とともに新たな業種が生まれては消えていきます。自分が子どもの頃には、スマホどころかケータイもPHSもポケベルも身近にはなく、駅前やコンビニには公衆電話がありテレホンカードを使って電話していたことを思い出します。音楽を聴くといったらCDをレンタルビデオ屋で借りてきて、ハイポジまたはメタルのカセットテープに入れて聴いていました。ミニディスク（MD）が出た当時は「時代が変わったなぁ～」と思...