これだけでも大きな痛手なのですが現在５％の消費税率は２０１４年４月に８％、２０１５年１０月には１０％へと２段階で引き上げられます
これもまた投資信託やETFを保有していると投資家にとって大きな問題となっていきます
消費税が5%から8%･10%となった場合の信託報酬チェック
日本でもっとも売れているグロソブを例にとってみます
グローバル・ソブリン・オープンの信託報酬は税抜きで1.25％で現在の5%課税で1.3125%
２０１４年４月からは１．３５％
２０１５年１０月には１．３７５％
信託報酬は
毎日、投資信託の値段である「基準価額」が更新される際に差し引かれています（モーニングスター）
どう対応していけばいいのか
高コストな投資信託ほど増税後に支払うコストが高くなります
ETFで消費増税のインパクトを考えてみます
1306（TOPIX連動型上場投資信託）の信託報酬は税抜きで0.11%で現在の5%課税で0.1155%
２０１４年４月からは０．１１８８％
２０１５年１０月には０．１２１％
同じ投資対象ならば少しでも低コストなファンドを選択するべきでしょう
低コストな投資信託としてインデックスファンドがありますが少し古いタイプのインデックスファンドでは信託報酬１%前後と割高なファンドが混在しています
モーニングスターでは主要インデックスファンドシリーズ、信託報酬等・信託財産留保額の一覧がありますのでこの主要インデックスファンドを軸にETFや世界経済インデックスファンド、セゾン投信と再点検してみてはいかがでしょうか
スポンサーリンク
関連コンテンツ
カテゴリ
タグ
