2017年末時点のアセットアロケーションと積立ファンド

2018年3月末時点のアセットアロケーションと積立ファンドをアップデートしました

2017年末時点のアセットアロケーションと積立ファンドを計算してみました。

前回は昨年７月にはじめて作成したのですが、思ったほど簡単に完成したので正月休みということもあり、自分自身のネット証券にアクセスしてみてアセットアロケーションを確認してみました。

2017年末時点のアセットアロケーション

国内株式	7.8%
先進国株式	59.2%
新興国株式	4.6%
国内債券	7.8%
先進国債券	12.5%
新興国債券	4.6%
国内REIT	1.8%
海外REIT	1.8%

現在の積立ファンドといままで積立してきたファンド

［現在］
eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）　［NISA口座］
DCニッセイ外国株式インデックス　［iDeCo口座］

［過去］
ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）
世界経済インデックスファンド

考察

前回作成記事以降に、マネックス証券にある2014年のNISA枠で購入した「世界経済インデックスファンド」を売却して、SBI証券に資金移動して2017年のNISA枠で「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」を購入。

参考 2014年のNISA枠を買い替えました

NISA口座が複数あると管理が面倒くさかったのと、2018年から「つみたてNISA」で積立投資をするので、非課税期間が少しでも長い2017年の「NISA」に2014年の「NISA」を入れて、NISA口座数や保有ファンド本数といった管理をシンプルにしました。

「世界経済インデックスファンド」については、国内外の株式や債券の６アセットクラスに投資するバランスファンドとなっています。
GDP比率に応じて比率が変更されていきますが、今回の計算では国内株式＆債券（5%）、先進国株式＆債券（30%）、新興国株式＆債券（15%）で求めています。

「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」は各アセットクラスを1/8で計算。
「ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）」は各アセットクラスを1/4で計算。

昨年７月から順調に資産残高が積み上がっています。
2018年も積立して「ほったらかし投資」を継続していく予定です。