2018年12月末時点のアセットアロケーションと積立ファンド

2019年3月末時点のアセットアロケーションと積立ファンドをアップしました

2018年12月末時点のアセットアロケーションと積立ファンドを計算してみました。

各ネット証券の評価額をもとに、アウターガイさんのアセットツールを活用して作成しています。
アセットアロケーション円グラフメーカー
時間加重収益率計算機

2018年9月末から12月末の3ヶ月間は-11.79%となりました。
年初からの12月末の12ヶ月間は-9.82%となりました。

2018年は何度となく下落する場面があり、投資するには難しい時期だったのかもしれませんが、バランスファンド中心のほったらかし投資の結果は-9.82%で、市場から退場することもなくマイペースに過ごせました。

現在の積立ファンドといままで積立してきたファンド

［現在　積立＆保有中］
eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）　［つみたてNISA］
DCニッセイ外国株式インデックス　［iDeCo口座］
eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)　［ポイント投資（特定口座）］

［過去　積立停止で保有中］
ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）　［NISA口座・特定口座］
世界経済インデックスファンド　［特定口座］

2019年はSBI証券ではなく楽天証券から積立投資します

バランスファンドによる積立投資なので大きな変化はありません（笑）

投資ファンドは「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」で変わらないのですが、SBI証券のつみたてNISAではなく楽天証券からつみたてNISAを始めます。

理由は楽天カードによるクレジットカード決済での積立投資にして、楽天スーパーポイント1%をゲットするためです。このひと手間により販売手数料無料を超えて販売手数料-1%を実現するためです。

1%ゲットした楽天スーパーポイントは楽天証券での投資信託購入に使えますので、投資した瞬間（ポイント確定は翌月半ば頃）に複利として再投資されます。凄すぎ！

「世界経済インデックスファンド」については、国内外の株式や債券の６アセットクラスに投資するバランスファンドとなっています。
GDP比率に応じて比率が変更されていきますが、今回の計算では国内株式＆債券（5%）、先進国株式＆債券（30%）、新興国株式＆債券（15%）で求めています。

「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」は各アセットクラスを1/8で計算。
「ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）」は各アセットクラスを1/4で計算。
「eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)　」は各アセットクラスを1/3で計算。

2019年もズボラに寝かせて「ほったらかし投資」を継続していく予定です。