一括投資VS分散投資 8資産均等型バランスファンドの1年比較（2019年4月）

2019年4月における一括投資VS分散投資 8資産均等型バランスファンドの1年比較です。

4月の国内外株式アセットクラスは堅調で、3月に引き続き上昇という結果でした。
こういう結果をあらかじめ知っていることが可能であれば、全力でもっともパフォーマンスが良いアセットクラスに集中投資すれば年利100%だって楽勝なのかもしれません。


それでは3月で低いパフォーマンスを記録した債券やREITアセットクラスを3月に投資するのは無駄なのかと言うとそんな事はありません。

リスク資産に投資するのですから価格が上がったり下がったりすることは日常です。
低いパフォーマンスの月に投資したということは単純に安く買えたことを意味します。
今日の敗者は明日の勝者と月替りで入れ替わるのですから、短期的にどのアセットクラスが一番結果が出るのかを毎回予想することは無駄に気持ちをすり減らすだけです。

毎月一定金額を積み立てるような分散投資（ドルコスト平均法）は、まとまった資金を一括投資する場合と比べて『有利でも不利でもない』・『気休め程度に過ぎない』など言われています。

実際に有利でも不利でもないのならば分散投資の勝率は長期的には五分五分くらいあるはずなので、資産運用において主要とされる先進国株式インデックスファンドと8資産を均等配分しているバランスファンドの基準価額をもって確認していくことにしました。

毎月確認していく企画で、長期的に何勝何敗になるのかチェックしていきます。