2019年6月における一括投資VS分散投資 8資産均等型バランスファンドの1年比較です。
先進国株式での比較でも書きましたが、2019年6月は国内外の株式・債券・REITすべてのアセットクラスが上昇するという1ヶ月となりました。
2019年6月の各アセットクラス別のパフォーマンスです。6月はすべてのアセットクラスがプラスになる珍しい1ヶ月となりました。各アセットクラスのパフォーマンス2019年5月2019年5月の各アセットクラス別のパフォーマンスです。5月は…というか2019年は米国と中国の経済摩擦に終わりが見えないところから、国内外の株式アセットクラスで大きく下落しています。高リスクなアセットクラスではJ-REITだけプラスの成績です。不思議。株式...
毎月一定金額を積み立てるような分散投資（ドルコスト平均法）は、まとまった資金を一括投資する場合と比べて『有利でも不利でもない』・『気休め程度に過ぎない』など言われています。
実際に有利でも不利でもないのならば分散投資の勝率は長期的には五分五分くらいあるはずなので、資産運用において主要とされる先進国株式インデックスファンドと8資産を均等配分しているバランスファンドの基準価額をもって確認していくことにしました。
毎月確認していく企画で、長期的に何勝何敗になるのかチェックしていきます。
一括投資VS分散投資 ルール説明
「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」の月末基準価額から過去1年（12ヶ月）の期間を分散と一括で投資した場合のパフォーマンスを比較。
毎月確認していくことで、1ヶ月ずつ比較期間の起点と終点がずれていきます。
この企画はどのような相場の時に有利か不利かを確認しています。
「株式100%のファンド」と「広く分散されたバランスファンド」で、勝率が少しでも変わっていくのか変化があるのかも確認。
古くからある投資信託を活用すれば多くのデータが取得できるのですが、せっかくなので最近の低コストファンドを活用してリアルタイムで一括投資VS分散投資を追っていきます。
ちなみに個人的には毎月の給与の中から積立をしていくしか選択肢がない状況なので、勝敗の結果が長い統計の結果、一括投資に分があるとしても分散投資でいきます。
eMAXIS Slim バランス（8資産均等型） 一括VS分散
一括投資VS分散投資の勝敗
2018年6月～2019年6月末までのパフォーマンスはこんな感じ。
一括投資1年リターン 3.72%
分散投資1年リターン 2.10%
通算成績
一括投資1年リターン 11勝
分散投資1年リターン 3勝
参考 先進国株式インデックスによる一括投資VS分散投資の1年比較（2019年6月）
参考リンク・関連記事など
毎月給与として一定金額の収入がある会社員ならば、毎月一定金額を積み立てる分散投資のほうが楽チンでオススメしています。
ファンドを保有する投資家の平均的な損益（インベスターリターン）が、アクティブファンドよりパッシブファンドのほうが優れた結果であったことが...
自分が体験した最大の下落はリーマン・ショックですが、10年経過したことで当時の心境を書き出してみました。
2008年9月15日にリーマン・ショックが起きたので、あれから早いもので10年が経過しました。当時学生だった若い投資家は、リーマン・ショックのような大暴落を体験したことがないでしょう...
「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」は保有コストである信託報酬を4回も引き下げた実績があるバランスファンドです。
eMAXIS Slimシリーズの他社類似ファンドにiDeCoも含まれ4ファンドの引き下げを実施！
eMAXIS Slimシリーズの運用管理費用（信託報酬）を比較対象とする他社類似ファンドに、個人型確定拠出年金（iDeCo）向け投資信託も含まれることになり、さっそく2019年5月14日から4ファンドの引き下げを実施すると発表しました！業界最低水準の運用コストをめざす『ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ（イーマクシススリム）』信託報酬率の引き下げを実施｜三菱UFJ国際投信（PDF）気になるeMAXIS Slimの4ファンドは［eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)...
スポンサーリンク
関連コンテンツ
