一括投資VS分散投資先進国株式インデックスの1年比較（2019年8月）

2019年9月における一括投資VS分散投資先進国株式インデックスの1年比較です。

8月は株式市場の下落をはじめ価格変動の大きかったのですが、9月は株式市場が反発して上昇する月となりました。

各アセットクラスのパフォーマンス2019年9月

2019年9月の各アセットクラス別のパフォーマンスです。先月は株式市場の下落をはじめ価格変動の大きかったのですが、9月は株式・不動産（REIT）市場が反発して上昇する月となりました。各アセットクラスのパフォーマンス2019年8月2019年8月の各アセットクラス別のパフォーマンスです。先月は大きな急落もなく比較的堅調でしたが、8月はまたまた米国と中国の貿易摩擦から価格変動の大きい1ヶ月となりました。各アセットクラスのパフ...

毎月一定金額を積み立てるような分散投資（ドルコスト平均法）は、まとまった資金を一括投資する場合と比べて『有利でも不利でもない』・『気休め程度に過ぎない』など言われています。

実際に有利でも不利でもないのならば分散投資の勝率は長期的には五分五分くらいあるはずなので、資産運用において主要とされる先進国株式インデックスファンドと8資産を均等配分しているバランスファンドの基準価額をもって確認していくことにしました。

毎月確認していく企画で、長期的に何勝何敗になるのかチェックしていきます。

一括投資VS分散投資ルール説明

「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」の月末基準価額から過去1年（12ヶ月）の期間を分散と一括で投資した場合のパフォーマンスを比較。

毎月確認していくことで、1ヶ月ずつ比較期間の起点と終点がずれていきます。
この企画はどのような相場の時に有利か不利かを確認しています。

「株式100%のファンド」と「広く分散されたバランスファンド」で、勝率が少しでも変わっていくのか変化があるのかも確認。

古くからある投資信託を活用すれば多くのデータが取得できるのですが、せっかくなので最近の低コストファンドを活用してリアルタイムで一括投資VS分散投資を追っていきます。

ちなみに個人的には毎月の給与の中から積立をしていくしか選択肢がない状況なので、勝敗の結果が長い統計の結果、一括投資に分があるとしても分散投資でいきます。

eMAXIS Slim先進国株式インデックス一括VS分散

一括投資VS分散投資の勝敗

2018年9月～2019年9月末までのパフォーマンスはこんな感じ。

一括投資1年リターン　-3.02%
分散投資1年リターン　3.46%

通算成績
一括投資1年リターン 11勝
分散投資1年リターン 5勝

参考 8資産均等型バランスによる一括投資VS分散投資の1年比較（2019年9月）（次回予定）