2023年3月末時点の投資収益率と積立ファンド

現在の積立ファンドといままで積立してきたファンド

［現在 積立＆保有中］
eMAXIS Slim バランス（8資産均等型） ［つみたてNISA］
DCニッセイ外国株式インデックス ［iDeCo口座］
eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型) ［ポイント投資（特定口座）］

［過去 積立停止で保有中］
ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型） ［NISA口座・特定口座］
世界経済インデックスファンド ［特定口座］

新年度からeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）に変更する（かも）

バランスファンドによる積立投資なので大きな変化はありません（笑）

次男坊も無事に高校進学となり、さあ資産を少し取り崩してみようかと考えていたのですが、生活防衛資産（へそくり）があったおかげで制服・体操着・教科書・入学金などが間に合い、投資信託を取り崩すことなく済みました。

新年度を迎え「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」に積立投資先を変更しようかと考えています。
このように使い勝手のいい「へそくり」があるとリスクをとっても安心できます。出金することなく、資産運用ができるというメリットが確認できました。

「世界経済インデックスファンド」については、国内外の株式や債券の６アセットクラスに投資するバランスファンドとなっています。
GDP比率に応じて比率が変更されていきますが、今回の計算では国内株式＆債券（5%）、先進国株式＆債券（30%）、新興国株式＆債券（15%）で求めています。

「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」は各アセットクラスを1/8で計算。
「ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）」は各アセットクラスを1/4で計算。
「eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型) 」は各アセットクラスを1/3で計算。

今後もズボラに寝かせて「ほったらかし投資」を継続していく予定です。